Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yasa dışı bahis ve suç gelirleriyle mücadele kapsamında para transferlerine yönelik yeni bir düzenleme hazırladı. Taslak tebliğe göre, 200 bin TL ve üzerindeki tüm banka transferlerinde işlem açıklaması zorunlu hale gelecek.
Uygulama, 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek ve Türkiye’de banka hesabı bulunan milyonlarca kişiyi doğrudan etkileyecek. Yeni düzenleme EFT ve havale işlemlerini kapsarken, ATM’ler, mobil bankacılık ve internet bankacılığı üzerinden yapılan transferler de uygulama kapsamına dahil edilecek. Amaç, finansal işlemlerin daha şeffaf hale getirilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin şekilde izlenmesi olarak öne çıkıyor. MASAK tarafından hazırlanan taslakta, Suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına çıkarılmasının engellenmesi ve kara para aklamayla mücadele temel hedefler arasında yer alıyor.
ŞÜPHELİ İŞLEMLER KOLAYLIKLA TAKİP EDİLECEKDüzenleme ile birlikte, kayıt dışı ekonomiyle mücadele edilmesi, finansal sistemde izlenebilirliğin artırılması ve şüpheli işlemlerin daha hızlı analiz edilmesi amaçlanıyor. Yeni uygulamaya göre, 200 bin TL ve üzerindeki EFT ve havale işlemlerinde, gönderici işlem nedenini belirtmek zorunda olacak. Bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, müşterilere işlem açıklaması için önceden tanımlanmış seçenekler sunacak. Bu seçenekler sayesinde kullanıcıların serbest metin yazmak yerine, işlem türünü daha net ve standart bir şekilde belirtmesi sağlanacak.
Bankalar, aşağıdaki işlem türlerini açıklama seçenekleri arasında sunmak zorunda olacak:
Gayrimenkul alım ödemesi
Motorlu taşıt alım ödemesi
Borç verme – borç ödeme
Hediye, bağış ve yardım
Vergi ve harç ödemeleri
Tazminat ve sigorta ödemeleri
Avukatlık, danışmanlık ve müşavirlik hizmetleri
Sağlık harcamaları
Kripto ve dijital varlık işlemleri
Şans oyunları ve bahis
Eğlence ve sosyal medya ödemeleri
Düzenlemeyle para gönderme işleminin daha açık şekilde beyan edilmesi ve şüpheli işlemlerin daha kolay tespit edilmesi hedefleniyor.
Mehmet Mirzacan Baran